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外汇行业就MetaQuotes新的

汇峰网   |   2021-02-23 11:19:47

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摘要:为了解决这个问题,一些规模较小的零售经纪商,因为他们的获客成


为了解决这个问题,一些规模较小的零售经纪商,因为他们的获客成本和留存成本是非常重要的,他们已经通过各种手段更加积极地发展他们的差异化角度,从推广社交交易体验到提供存款奖金和现金回扣,以及忠诚度计划和互动营销活动,同时为销售团队提供自动化数据智能。


在这一点上,MetaTrader 4等交易平台可能会带来一个问题,因为无处不在的交易平台既是一个关键的方面,与此同时也是一个保留问题,成为选择经纪商开户时的主要标准之一,这也意味着这些经纪商有可能在一个小事件或竞争对手的积极营销活动后被轻易取代。


这看起来好像是一门复杂的数学课,会计必须平衡从第三方平台供应商租赁交易基础设施的成本与购买媒体和生成线索的成本,然后再考虑销售人员给线索打电话的成本,然后将转换后的利润加起来。


现实情况是,在今天的零售外汇行业,终端用户已经变得越来越复杂,他们完全可以从沉淀的资金中判断出一个经纪商是否在生存,而不是连接到一个真实的市场,这在很多中型零售经纪商内部成倍地提高了交易执行的标准,然而,这也留下了一个难题,那就是完全过时的营销模式,与现在提供真正市场执行的经纪商所提供的佣金业务不兼容。


随着场外电子交易公司的基础设施越来越成为泛欧MiFID II所定义的监管对象,MiFID II利用欧盟委员会的强制力确保所有的市场基础设施和执行政策在多个司法管辖区之间标准化,经纪商发现自己面临着最优质地区的分析性极强的交易商对电子市场的高期望,也很难与其他使用相同第三方平台的零售经纪商区分开来。


然而,最重要的是,除了目前存在的1231个近乎相同的MetaTrader 4零售实体外,现在所要求的执行模式意味着经纪商应该做经纪商应该做的事情--向他们的流动性提供者收取处理交易的佣金,并向客户提供由一级银行和非银行做市商的优质流动性组成的聚合价格源。


实际上,MetaTrader平台已经根深蒂固,如果它的开发者改变其资本化的方法,全球大多数零售经纪商将面临一个完全不同的现实。


仅仅一周多的时间,MetaTrader 5平台就将向 "租赁 "模式过渡,让经纪商拥有自己知识产权的机会更少,也会造成每月成本的提高。


FinanceFeeds早就明白,MetaTrader平台所推广的线索回收和CPA模式并不属于金融服务业务,更类似于联盟营销,使用完整解决方案的经纪商实际上是将自己的全部价值放在了MetaQuotes服务器上,因此本身并没有内在价值。


今天,在这场巨大变革来临之际,FinanceFeeds采访了一系列电子交易业务整个组成部门的高级管理人员。


前FXCM高级主管、过去几年经营自己的外汇行业咨询公司Atomiq Consulting的Jonathan Baumgart昨天开始公开宣讲此事,他表示:"现在MetaTrader 5采用'租赁'模式,外汇经纪商必须做出一个类似于租房与自家房屋的成本/收益决定。"


"在我们看来,现在对于外汇经纪商来说,投资自己的技术比永久租赁更划算。我们可以帮助这些经纪商开发自己的软件或获取源代码。如果不使用MetaTrader 4或5将是愚蠢的,然而,成本影响将要求每个经纪商仔细考虑长期租赁软件的财务成本,而他们并不拥有 "Baumgart先生说。


这个问题的重要性导致FinanceFeeds与多资产交易解决方案提供商TraderEvolution Global的首席执行官Roman Nalivayko进行了交流,他解释说:"有几种方式可以让经纪公司获得业务的核心技术:内部开发、购买源代码、白标解决方案或使用供应商的软件。"


"这些选择的差异化方面是时间、成本、复杂性和对业务的控制,"Nalivayko先生说。


"内部开发是对开发过程和业务进行完全控制的选择,加上对知识产权的所有权。就预算而言,这是最昂贵的选择,另外还需要严肃的专业知识。上市时间是上述方案中最长的一个。对于计划上市的公司来说,这可能是唯一的途径",Nalivayko先生解释说。


"购买源代码许可证将加快上市时间,并在进一步的平台开发方面给经纪商一个自由的手。许可证的成本可能会有所不同,但由于需要一个成熟的开发团队,因此持续的费用会相对较高 "他继续说道。


"前两种方案除了预算和专业知识外,还需要有一个有远见的人不断定义平台的发展。如果没有这部分的难题,平台会很快过时 "Nalivayko先生解释道。


Nalivayko先生解释说:"白标解决方案在市场上被广泛使用。小公司没有能力运行自己的基础设施,这种障碍给大公司带来了业务。这种解决方案的上市时间最短,对白标供应商的依赖性很强。此外,这种解决方案通常在差异化方面的能力相当有限。他说:"尽管有这些弊端,但白标经纪商仍是市场的重要组成部分"。


"第四种选择是从供应商那里获得软件。上市时间以及成本可能有所不同。市场上有很多供应商提供SAAS和单独部署的解决方案。供应商的好处是他们的平台在不断地更新和发展,但券商必须确保这种发展的载体符合他们公司的愿景和价值观 "Nalivayko先生说。


"在我看来,在选择过程中,重要的是要考虑到如上所述的供应商的发展矢量,供应商的可持续性和可预测性,以及是否有可能进行密切合作。至于平台本身,它不应该锁定经纪公司,而应该是一个灵活的通用解决方案,能够快速应对新的挑战和机会,有像样的差异化能力,能够集成定制的前端,能够创建自己的扩展,而不是完全依赖平台供应商 "Nalivayko先生总结道。


FinanceFeeds随后采访了Devexperts交易解决方案副总裁Jon Light,他解释说:"这真的取决于经纪商、他们的规模、员工和交易量。"


"是的,对于一个拥有大量交易量和技术团队的大型经纪商来说,从长远来看,拥有自己的系统是有意义的,基于交易量的模式确实不适合他们。然而,这确实需要很大的投资,从IT人员、服务器、网络到完整的软件许可或内部建设 "Light先生说。


"但是,一个较小的经纪商,如一个刚起步的经纪商或专门针对特定地区的经纪商,很可能没有足够的IT资源,在这种情况下,SaaS模式确实消除了技术障碍和成本,使他们得以运营。他们可以专注于建立他们的业务和增长他们的数量。如果没有SaaS的选择,他们就不可能开始,因为他们可能不会有巨大的前期投资",Light先生继续说道。


"Devexperts被称为精品软件开发公司,专门为大型金融机构定制平台。同时,我们也收到了很多中小型经纪商的请求,希望采用我们的技术。所以我们发布了DXtrade SaaS,提供了一个经济实惠的平台,仍然使用我们的知名技术。对于那些 "租赁 "平台的人来说,这也意味着维护工作可以交给我们高能力的团队。我们在2020年推出了我们的SaaS平台,从那时起,我们现在可以满足全方位的经纪商 "他总结道。


关于 "自己开发平台还是收购源码 "还有另一种观点,这来自Devexperts软件工程高级副总裁Evgeny Sorokin。当被问及内部搭建的平台是否普遍不太可靠,以及需要什么样的团队来维护一个好的交易平台时,他回答道。"根据你的经验,内部搭建的平台是否普遍不太可靠?需要什么样的团队来维护一个好的交易平台?"


"一般来说,是的,他们不太可靠。经纪商不可能总是负担得起一流的工程师,因为很多人更喜欢为软件公司工作。很少有经纪商能够维持在技术供应商处所期望的最佳工程实践。所以是的,经纪公司内部建立的软件,甚至是交易软件,可靠性较低是很常见的 "Sorokin先生说。


"另一方面,内部平台也有其好处:例如,不存在供应商锁定或供应商倒闭的风险。另外,还可以在不向第三方透露业务细节的情况下开发专有功能。如果做得对,业务和IT部门彼此接近,所以反馈周期更快,而且减少了误解的空间 "Sorokin先生说。


"我们Devexperts相信混合的方式,并建议与专业的交易平台供应商一起开发一个定制平台。这样经纪商就可以根据自己的需求进行定制,同时依靠信誉良好的软件公司 "他说。


"为了开发和维护一个交易平台,你需要一些角色:产品所有者、业务分析师、设计师、开发人员、测试人员、DevOps工程师、数据库管理员、网络工程师、安全专家、网站可靠性工程师、技术支持专家。在某些阶段,这些角色可以组合在一起,但在平台的积极开发过程中或成长阶段,每个人都有一堆工作要做。决定在公司内部开发自己的平台的经纪商应该仔细检查他们是否能够雇用和控制所有这些角色 "Sorokin先生总结道。


在伦敦,FinanceFeeds采访了Star Financial Systems的首席执行官Daniel Moczulski,他解释说:"MT4/MT5的一大优点是很容易招募客户。他们已经熟悉了技术。他们已经拥有EA等,因此可以立即投入使用。反之,他们也很容易离开。客户对你的品牌没有忠诚度。当客户与你接触的唯一方式是通过与你所有竞争对手相同的平台时,很难建立品牌忠诚度。我认为这导致了在传播和营销主张上的竞争。我们不可能都是 "为交易者而建,由交易者而建!"


"这不是一个一定要取代MetaTrader 4的情况,而是增加它,"Moczulski先生说。


"人们希望投资于一个品牌,他们希望了解一个平台是如何工作的,并为 "投入的时间 "获得回报。在拥有一个在你看来独一无二的平台时,你可以让客户在你的品牌中建立起这种知识资产,"他说。


"对于正在实现规模化的经纪商的股东来说,一个越来越相关的问题是,需要向潜在的投资者/买家展示你拥有技术堆栈的某些部分,或者可以从你的完成中脱颖而出。你的USP是什么,为什么你的主张是独一无二的?为什么你会在未来几年内牢牢抓住客户?当客户群在几秒钟内就可以起身离开到一个新的平台上时,很难把钱投入到一个企业中。Moczulski先生总结道:"退出没有任何障碍,你不可能将一个体面的倍数用于收入流。


在经纪方面,澳大利亚Global Prime总监Jeremy Kintslinger表示:"与桥接/聚合商、主要经纪商和流动性提供的基于交易量的执行费用相比,平台租赁成本显得微不足道。创建自己的平台有其自身的相关风险,并需要巨大的资源。为什么不与像TraderEvolution这样的团队合作,他们已经有了一个梦幻般的产品,如果需要的话,可以修改平台以满足你的需求?"


在地球的另一端,FXOpen(一家在全球拥有牌照的经纪商)全球销售主管Natalia Zakharova解释说:"在我看来,每个经纪商都必须仔细评估他们是否有技术和财务手段去开发自己的平台。对于那些在IT方面很强的人来说,这可能是一个很好的选择--尽管我认为他们中的大多数人在几年前就已经投资开发自己的平台了。"


"此时,对于新的经纪商或那些倾向于为用户提供多种平台的经纪商来说,租赁可能更可行。而且,这样做的成本可能比维持一个开发团队并承担风险要低得多。然而,一个道具平台总是可以进一步租赁给其他经纪商。因此,有很多事情需要考虑。"Zakharova女士说。


FDCTech的技术主管Mitch Eaglstein也赞同这种想法,他今天向FinanceFeeds解释说:"平台技术是存在的,而且是提供给外汇经纪商的;为什么经纪商要花费宝贵的资源来营销其他公司的平台和品牌(MT4/MT5),而他们可以营销自己的平台,并完全控制其品牌和设计?"


"MetaTrader 4我可以看到一些观点,因为它有一个独特的专家顾问解决方案,有一个崇拜者般的追随者。对于Mt5来说,有很好的多资产类平台替代方案,更多的经纪商将朝着拥有自己的 "店面 "发展,"Eaglstein先生说。


"FDC、Devexperts等公司将为多资产平台解决方案提供源代码和定制化服务。在新的MQ定价模式下,从FDC购买定制化的交易平台源代码,然后永久租赁MetaTrader 4和5,实际上成本更低 "他总结道。


绝对清楚的是,许多高管认为,一个标准的小型外汇经纪商无法直接连接到纳斯达克,或者开发自己的平台。例如,MetaTrader 5平台每月4000美元的租赁费用比雇佣一个非常优秀的开发人员的成本还要低,你需要30个或者更多的开发人员来设计一个内部平台,然后需要类似数量的全职员工来支持它。CMC Markets在五年前向FinanceFeeds解释说,其开发成本超过1亿美元的下一代平台,每月的支持成本为20万美元。无论如何,很明显,只有当一家券商有非常大的计划时,建立一个内部平台才有可能。


"即使你有钱,你也需要知道你到底在做什么,你需要一些很聪明的人。"一家知名平台公司的CTO说。


至于其他方法,一位资深程序员今天向FinanceFeeds解释说:"cTrader很棒,但当你有TradingView(我每天都在使用)这样的竞争时,人们就会把图表体验固定在这上面。同时,经纪商们习惯于b-booking这一切,也习惯于手动对冲,所以cTrader在这两点上都不够出彩,以至于现在还没有成为'必备品'。它一直都是一个'必备品'。"


可以肯定的是,现在平台领域是所有券商非常重要的考虑因素,确实必须非常重视。就在多资产驱动的时候,MetaQuotes已经加大了力度。现在是时候总结和发展你的经纪公司了!